Как выбрать акции для инвестирования — что для этого нужно

07.06.2020

Есть много людей, которые хотят инвестировать в фондовый рынок, но не знают, как выбирать акции и с чего начать. Мир экономики сложен, и новые инвесторы конкурируют с очень опытными людьми. Прежде чем покупать акции, очень важно, четко обозначить некоторые фундаментальные понятия. Без них невозможно добиться успеха в инвестициях. То же самое касается и краткосрочной перспективы.

Оглавление
1. Что такое акции
2. Меняющиеся роли на фондовом рынке
3. Пассивный или индексный инвестор
4. Дивидендный инвестор
5. Инвестирование рост и стоимость: комбинированный профиль
6. Выбор выигрышных акций для инвестирования
7. Технический и фундаментальный анализ

1. Что такое акции

Акции - это маленькая часть компании. Это доля, которая делает человека совладельцем. Если у инвестора много акций, то он владеет большим процентом этой компании.

Среди преимуществ владения акциями можно выделить:

  1. В некоторых компаниях инвестор имеет право голоса на созываемых собраниях акционеров.
  2. В других случаях выплачиваются дивиденды, которые являются частью прибыли, генерируемой компанией.
  3. Если у инвестора много акций, он, как правило, является мажоритарным акционером, и тогда у него есть зарплата и обязанности в компании.

2. Меняющиеся роли на фондовом рынке

Опытный инвестор покупает акции очень хороших компаний. Эти компании растут, а стоимость их акций увеличивается. В прошлом компании давали бумагу, подтверждающую, что человек является владельцем доли в компании. Можно было продать эту бумагу другим, которые затем становились владельцами акций.

Сегодня это устарело, все делается через посредника, называемого брокером, а это, как правило, банк или что-то в этом роде. Нельзя работать без посредника на регулируемых рынках, а посредники всегда берут комиссионные.

Дело в том, что фондовый рынок уже давно компьютеризирован, и инвесторы отдают заказы на покупку и продажу с помощью мобильного телефона. Таким образом, акции быстро переходят из рук в руки.

Последнее, что нужно знать, это то, что существует много фондовых рынков. То есть, можно купить акции испанских, американских, японских, китайских компаний и почти все остальное, о чем вы можете подумать.

Каждый брокер предлагает определенные акции. Чем больше вариантов, тем лучше. Таким образом, можно выбрать из более широкого меню компаний.

Каждый фондовый рынок регулируется по-разному. Это необходимо, чтобы никто не обманывал, чтобы соблюдалось время покупки и продажи, чтобы компании были подотчетны обществу и т.д. Что, если обратиться на нерегулируемые рынки? Ну, в случае, если что-то пойдет не так, то разобраться с проблемой будет трудно. Потому что это игра без судьи. Лучше не играть с этим.

Существует множество различных инвестиционных стратегий. Для конкретного инвестора ни одна из них не лучше других: вопрос в том, какой тип подходит лучше всего.

3. Пассивный или индексный инвестор

Это лицо, которое инвестирует в средства, предлагаемые банком или финансовым консультантом. Инвестор время от времени вкладывает деньги, не собирается зарабатывать много, но и рисковать не хочет.

Обычно он вкладывает свои деньги в суверенные индексы, которые являются инвестиционными фондами, воспроизводящими экономику страны. Например, можно вложить в американскую экономику через любой фонд, основанный на индексе S&P 500, куда входят 500 самых влиятельных американских компаний. Если индекс поднимается, то приносит прибыль.

Это вполне обоснованный тип инвестиций, особенно если для человека за пятьдесят, и который собирается уходить на пенсию в ближайшее время. Это также отличный вариант, если у инвестора нет времени или желания ломать голову над личными финансами.

Кстати, пассивный инвестор вполне может стать миллионером.

4. Дивидендный инвестор

В данном случае инвестор ищет компании, выплачивающие дивиденды. Что это значит? Дивиденды являются частью социальной выгоды компании. То есть, сумма денег, которую они время от времени тратят на распределение прибыли среди людей, владеющих акциями.

Инвестиции в дивиденды это здорово, потому что акции приносят деньги каждые несколько лет. Если у инвестора достаточно большой портфель, можно получать большие деньги каждые несколько лет.

В целом, приемлемым считается дивиденды в размере 2%, в то время как хорошие дивиденды могут подняться выше 6%. Компании не обязаны выплачивать дивиденды, и могут снять их в любое время. Есть компании, которые платят их каждый месяц, каждый квартал, каждые полгода и т.д.

Этот тип инвесторов с удовольствием собирает свои деньги, не беспокоясь о цене компании. То есть, он покупает акции, чтобы получать дивиденды, что обычно вполне безопасно. Проблема? Если акции теряют свою стоимость, независимо от того, сколько дивидендов инвестор получает, он теряет деньги.

Дивиденды - это глазурь на торте. Если хорошая компания, которая растет и расширяется, выплачивает дивиденды, то это отлично. Некоторые люди вкладывают деньги в течение многих лет, а затем переезжают в страну, где стоимость жизни дешевая. И наслаждаются выходом на пенсию! Это консервативная инвестиционная модель в стиле пассивного или индексного инвестора, прибыль которого видна в основном в долгосрочной перспективе. Это отличное дополнение к любому портфелю.

5. Инвестирование рост и стоимость: комбинированный профиль

Это две стратегии для активных инвесторов, в том смысле, что этот тип инвесторов покупает и продает акции различных компаний, за которыми внимательно следит.

Это более активный тип инвестиций, который может генерировать более высокие прибыли и убытки. Почему? Потому что на фондовом рынке большая прибыльность также означает больший риск.

Это подходит для людей до 45 лет, у которых есть определенный капитал и которые могут часто инвестировать. Прежде всего, это для тех, у кого хватает смелости и терпения выдержать взлеты и падения рынка, воспользовавшись, таким образом, открывающимися возможностями.

Почему возрастной ценз? Потому что, начиная с 45 лет, более целесообразно снизить риск и перейти к более пассивной модели инвестирования. У людей нет такой же терпимости к риску в 20 лет, как и в 50.

6. Выбор выигрышных акций для инвестирования

Люди очень нервничают, когда говорят об инвестициях. Они склонны говорить себе это:

  1. Это слишком опасно и можно все потерять.
  2. Это как вкладывать деньги в азартные игры или в казино.
  3. Это требует невероятного количества знаний.
  4. На это нет ни времени, ни терпения.

Когда требуется инвестировать в акции, необходимо с большой осторожностью подходить к их выбору.

Анализ компании является очень важной задачей, тут есть много факторов, на которые стоит обратить внимание. Одним из таких аспектов является график роста. В идеале он должен быть устойчивым. Для получения этих данных очень важно провести анализ компании, учитывая ее деятельность за последние два года. Таким образом, в глобальном масштабе можно узнать больше о росте компании и ее прошлом.

Важно понимать, что хотя невозможно точно предсказать будущее компании, с этими предыдущими данными можно сделать вывод.

На данном этапе очень важно учитывать, что выбранная компания также должна представлять фактор, отличающий ее от конкурентов. Именно этот момент делает её более привлекательной не только в своём секторе, но и на фондовом рынке.

7. Технический и фундаментальный анализ

При выборе выигрышных акций возникает вопрос, делать ли технический анализ компании или фундаментальный анализ. Принятие решения может быть довольно сложным.

Первое, что нужно понять, это то, что фундаментальный анализ оценивает основы компании. Это, например, ее финансовая отчетность, включающая как движение денежных средств, так и баланс прибылей и убытков. Также учитывается экономическая база.

Одним из преимуществ данного варианта является то, что он позволяет ближе познакомиться с экономическими тенденциями компании, узнать ее рентабельность, состояние роста, долговую нагрузку и т.д.

С другой стороны, технический анализ использует рыночные данные, такие как объем или цена, что позволяет узнать тенденции.

Зная эти детали обоих анализов, становится ясно, что они не конкурируют друг с другом, а дополняют друг друга. Оба они необходимы при поиске выигрышных акций и позволяют делать оптимальный выбор.

Рентабельность

Наконец, для того, чтобы сделать хороший выбор, важно рассмотреть некоторые данные, которые определяют доходность. Например, дивидендная доходность в идеале должна быть больше +5%. Стоимость активов должна быть выше, чем цена покупки активов. Также важно знать, в какой стране или странах представлена компания. Лучше всего выбирать компании с диверсифицированным бизнесом.